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一套银行卡能卖5000?银行卡贩卖灰色产业链

作者: admin 发布时间: 2020-06-12 10:20:54 10.51K 人阅读

一套个人四件套可卖至几千元?张某近日在一个博彩行业微信群中看到一则收个人四件套的信息,对方称只要办银行卡,不需要充值就可以获得600元办卡费,同时他意外发现闲鱼、QQ甚至抖音上都有收购\贩卖个人四件套以及企业对公账户八件套的信息。此时张某有些好奇,只是些空卡而已,为什么能这么值钱?

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个人四件套即他人的银行卡、对应绑定手机卡、身份证和U盾,公司对公八件套包括对公银行卡、法定代表人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程、U盾。之所以这些物件等能卖出这么高的价格是因为,这些银行卡四件套等往往被用来制作收款接口进行洗钱,赌博网站的运营方和电信诈骗团伙则是主要买家。由于卖价可观,不少人便从中看出了“商机”,并逐渐形成形成规模化、专业化的产业链,不仅有货到付款的模式,还有2-3个月的售后服务。

众所周知我国对个人办卡数量有限制,因此只有源源不断的办卡者才能够满足“市场”的需求,同时需要办卡者愿意出售,那么这些卡又‘来自何处?经济实力若同时法律意识较差的大学生与农村青年被盯上,同时这些群体的成员有了如此简便的赚钱方法,往往有意义传十的效果。当他们联系好人后会带着去办银行卡与手机卡,办完就交给上游等待销售。

500-600元成本获取的四件套,经过层层转手,高价竟可能卖到4500-6000元左右,而公司对公账户相关材料更是能卖到8000-15000不等,可见其中任何一个环节的人员都有着丰厚的“利润。销售者大多潜伏于QQ、微信、咸鱼平台,为了做到掩人耳目通常用YHK、BC、QP等方式表示银行卡、博彩、棋牌等敏感词汇。

销售者大多为网上面向全国甚至全球销售,快递便成为重要的收发工具。而这时也将有另一个角色的出现—快递“内鬼”,为了防止这些银行卡中途被扣,销售方与快递“内鬼”合作,卖出一套给快递员佣金,一旦有问题都能第一时间发现解决。同时交易账户都用固定小号,防止被查。而境外则有专门开辟对接者。

近年查获的贩卖办理、贩卖者并不在少数,2018年12月到2019年5月近半年时间,四川一地公安局抓获团伙,交易的400余套涉及全国各地电信诈骗案件1000余件,涉及金额1.65亿元。

电信诈骗、洗钱、受贿等非法所得财产转移往往会采用收购大量银行卡的方式。而我国监管层面也先后制定了多项政策,同时银行为个人账户分类管理,对频繁办卡、资金异常变动者进行及时监测,而违反《银行卡业务管理办法》,对账户进行出租转借的个人 应予处罚,甚至构成犯罪分子的帮助犯。